Como eu realmente ganha dinheiro com a compra de ações Uma breve explicação de como começar a ganhar dinheiro com estoques Investir em ações é uma das formas mais atraentes, comprovadas e de longo prazo para ganhar dinheiro com seu capital. Ao adquirir participações em empresas reais que produzem vendas reais e lucram com a venda de produtos e serviços reais aos clientes e pagando um preço razoável em relação a esses lucros, a experiência mostrou uma e outra vez que uma pessoa pode acumular riqueza substancial. White Packert The Image Bank Getty Images Atualizado em 12 de outubro de 2016 Se você ouvisse a mídia financeira, você pode ter a impressão equivocada de que ganhar dinheiro com a compra de ações é uma questão de 34picking34 as ações certas, trocando rapidamente, sendo coladas em uma tela de computador Ou aparelho de televisão, e passar seus dias obcecando o que o Dow Jones Industrial Average ou o SampP 500 fizeram recentemente. Nada poderia estar mais longe da verdade. Na verdade, o segredo para ganhar dinheiro com a compra de ações e investir em títulos foi resumido pelo falecido Benjamin Graham quando ele escreveu: 34 O dinheiro real no investimento terá que ser feito como a maior parte do que foi no passado, não por comprar E vendendo, mas de possuir e segurar títulos, recebendo juros e dividendos. E se beneficiar de seu aumento de valor a longo prazo.34 Para ser mais específico, concentre-se no retorno total e investir para o longo prazo. O que significa um mínimo absoluto, espera manter cada nova posição por cinco anos. Essa é a forma como a riqueza real é construída no mercado de ações para investidores passivos externos. É assim: ainda assim, muitos novos investidores não entendem a mecânica atual por trás de ganhar dinheiro com ações onde a riqueza realmente se origina ou como todo o processo funciona. Se você gastou muito tempo no site, você vê que fornecemos recursos em alguns tópicos bastante avançados, análise de demonstrações financeiras. índices financeiros. Estratégias fiscais de ganhos de capital, apenas para citar alguns, mas isso é uma coisa importante para esclarecer, então pegue uma xícara de café quente, fique confortável em sua cadeira de leitura favorita e deixe-me orientá-lo através de uma versão simplificada de como toda a imagem Se encaixa. Ganhar dinheiro com os estoques começa comprando propriedade em um negócio operacional real Quando você compra uma parcela de estoque. Você está comprando uma peça de uma empresa. Imagine que a Harrison Fudge Company, uma empresa de ficção, tenha vendas de 10.000.000 e renda líquida de 1.000.000. Para arrecadar dinheiro para a expansão, os fundadores da empresa se aproximaram de um banco de investimento para que eles vendessem ações para o público em uma Oferta Pública Inicial, ou IPO. Eles podem ter dito, Ok, nós não pensamos que sua taxa de crescimento é ótima, então vamos avaliar isso para que os futuros investidores ganhem 9 em seu investimento, além de qualquer crescimento que você gerar, que atinja cerca de 11.000.00043 de valor para toda a empresa (11 milhões divididos por 1 milhão de rendimentos líquidos 61 9 retorno sobre o investimento inicial). Agora, iriam assumir que os fundadores estavam completamente esgotados em vez de emitir ações para o público (para uma explicação da diferença, veja Investir Lição 1: Introdução Para Wall Street.) Os subscritores poderiam ter dito: Você sabe, queremos que o estoque seja vendido por 25 por ação, porque isso parece acessível, então vamos cortar a empresa em 440.000 peças, ou ações de ações (440.000 ações x 25 61 11,000,000.) Isso significa que cada peça ou ação de ações tem direito a 2,72 do lucro (1.000.000 de lucro 440.000 ações em circulação 61 2.72 por ação). Esse valor é conhecido como EPS básico (abreviação de ganhos por ação). Em outras palavras, Quando você bu E uma parte da Harrison Fudge Company, você está comprando o direito a seus lucros pro-rata. Se você adquiriria 100 ações por 2.500, você compraria 272 em lucro anual acrescido de qualquer crescimento futuro (ou perda) gerado pela empresa. Se você pensou que uma nova administração poderia causar vendas de fudge para explodir, de modo que seus lucros pro-rata seriam 5x maiores em alguns anos, então seria um investimento extremamente atraente. Quanto dinheiro você faz com os estoques dependerá de como a administração e o conselho de administração alocam seu capital O que enlameia a situação é que você realmente não vê esse 2.72 em lucro que pertence a você. Em vez disso, a administração e o Conselho de Administração têm algumas opções disponíveis para eles, o que determinará o sucesso de suas participações em grande medida: pode enviar-lhe um dividendo em dinheiro por parte ou a totalidade do seu lucro. Esta é uma forma de devolver o capital aos acionistas. Você pode usar esse dinheiro para comprar mais ações ou gastá-lo da maneira que entender. Pode recomprar ações no mercado aberto e destruí-las. Para uma ótima explicação de como isso pode fazer você muito, muito rico no longo prazo, leia Stock Buy Backs: The Golden Egg of Shareholder Value. Pode reinvestir os fundos no futuro crescimento, construindo mais fábricas, lojas, contratando mais funcionários, aumentando a publicidade ou qualquer número de investimentos adicionais que se espera que aumente lucros. Às vezes, isso pode incluir a busca de aquisições e fusões. Pode fortalecer o balanço reduzindo a dívida ou acumulando ativos líquidos. Qual é o melhor para você como proprietário. Depende da taxa de retorno, o gerenciamento pode ganhar ao reinvestir seu dinheiro. Se você tem um negócio fenomenal pensar que a Microsoft ou o Wal-Mart nos primeiros dias, quando eram uma pequena fração de seu tamanho atual - pagar qualquer dividendo em dinheiro é provável que seja um erro porque esses fundos poderiam ser reinvestidos a uma taxa elevada. Na verdade, houve momentos na primeira década após o Wal-Mart ter público que ganhou mais de 60 em patrimônio líquido. Isso é inacreditavel. (Verifique a desagregação do ROE da DuPont para uma maneira simples de entender o que isso significa.) Esses tipos de retornos tipicamente só existem em contos de fadas ainda, sob a direção de Sam Walton. O varejista baseado em Bentonville conseguiu retirá-lo e fazer muitos associados, motoristas de caminhão e acionistas externos ricos no processo. Berkshire Hathaway não paga nenhum dividendo em dinheiro, enquanto a US Bancorp resolveu devolver mais 80 de capital aos acionistas sob a forma de dividendos e recompra de ações a cada ano. Apesar dessas diferenças, ambos têm o potencial de ser participações muito atraentes ao preço certo (e, em particular, se você prestar atenção à colocação de ativos), desde que eles negociem com o preço certo, e. Um índice PEG razoável e ajustado aos dividendos. Pessoalmente, eu possuo essas duas empresas a partir do momento em que este artigo foi publicado e estou chateado se o USB começasse a seguir as mesmas práticas de alocação de capital que a Berkshire porque não tem as mesmas oportunidades disponíveis para isso como resultado da proibição no lugar de Holdings bancárias. Em última análise, qualquer dinheiro que você faz de seus estoques vem para uma mão de componentes do retorno total, incluindo ganhos de capital e dividendos Agora que você vê isso, é fácil entender que sua riqueza é construída principalmente a partir de: Um aumento no preço da ação. A longo prazo, este é o resultado do mercado valorizando o aumento de lucros como resultado da expansão no negócio ou recompras de ações. Que fazem cada compartilhamento representar maior propriedade no negócio. Em outras palavras, se um negócio com um preço de 10 ações cresceu 20 por 10 anos através de uma combinação de expansão e recompra de ações, deve ser quase 620 por ação dentro de uma década como resultado dessas forças assumindo que Wall Street mantém o mesmo preço - Para o lucro. Dividendos. Quando os ganhos são pagos a você sob a forma de dividendos, você realmente recebe dinheiro através de um cheque no correio, um depósito direto na sua conta de corretagem. Conta corrente ou conta de poupança, ou sob a forma de partes adicionais reinvestidas em seu nome. Alternativamente, você pode doar, gastar ou empilhar esses dividendos em dinheiro. Ocasionalmente, durante as bolhas do mercado, você pode ter a oportunidade de lucrar vendendo para alguém por mais do que a empresa vale a pena. No entanto, a longo prazo, os retornos dos investidores estão inextricavelmente vinculados aos lucros subjacentes gerados pelas operações dos negócios de que ele possui. Para saber mais sobre esses tópicos, leia As 3 maneiras de ganhar dinheiro investindo em estoque. Você também pode querer verificar o meu Guia de Investimentos em ações. Exemplo de troca de opção de compra Exemplo de troca de opções de chamada: as opções de compra de negociação são muito mais rentáveis do que apenas negociar ações e é muito mais fácil do que a maioria das pessoas pensa, então vamos olhar Um exemplo de troca de opção de chamada simples. Exemplo de troca de opções de chamada: suponha que a YHOO tenha 40 anos e você acha que seu preço vai subir para 50 nas próximas semanas. Uma maneira de lucrar com essa expectativa é comprar 100 ações da YHOO em 40 e vendê-las em algumas semanas, quando ele vai para 50. Isso custaria 4,000 hoje e quando você vendeu as 100 ações no prazo de poucas semanas que você faria Recebe 5.000 para um lucro de mil e um retorno de 25. Enquanto um retorno de 25 é um retorno fantástico em qualquer bolsa de ações, continue lendo e descubra como as opções de compra de negociação na YHOO poderiam dar um retorno de 400 em um investimento similar. Como transformar 4.000 em 20.000: com negociação de opção de compra, são possíveis retornos extraordinários quando Você sabe com certeza que um preço das ações mudará muito em um curto período de tempo. (Para um exemplo, veja o Desafio de Opções 100K) Comece por negociar um contrato de opção de compra para 100 ações do Yahoo (YHOO) com um preço de exercício de 40, que expira em dois meses. Para tornar as coisas fáceis de entender, vamos assumir que essa opção de compra custou 2,00 por ação, o que custaria 200 por contrato, uma vez que cada contrato de opção cobre 100 ações. Então, quando você vê o preço de uma opção é 2.00, você precisa pensar 200 por contrato. Negociar ou comprar uma opção de compra na YHOO agora lhe dá o direito, mas não a obrigação, de comprar 100 ações da YHOO a 40 por ação a qualquer momento entre agora e a terceira sexta-feira no mês de vencimento. Quando YHOO vai para 50, nossa opção de compra para comprar YHOO a um preço de exercício de 40 terá um preço de pelo menos 10 ou 1.000 por contrato. Por que você pergunta Porque você tem o direito de comprar as ações em 40 quando todos os outros países do mundo precisam pagar o preço de mercado de 50, de modo que o direito deve valer 10. Essa opção é dita em dinheiro 10 Ou tem um valor intrínseco de 10. Diagrama de pagamento de opção de chamada Então, ao negociar a chamada YHOO 40, pagamos 200 pelo contrato e vendemos a 1.000 para um lucro de 800 em um investimento de 200 - é um retorno de 400. No exemplo da compra das 100 ações da YHOO, tivemos 4.000 para gastar, então o que aconteceria se gastássemos 4.000 em comprar mais de uma opção de compra da YHOO em vez de comprar as 100 ações do estoque da YHOO. Poderíamos ter comprado 20 contratos ( 4.00020020 contratos de opção de compra) e nós os venderíamos por 20.000 para um lucro de 16.000. Dica de troca de opções de chamada: Nos contratos de opção de índice de ações e de valores dos EUA, expiram na terceira sexta-feira do mês, mas isso está começando a mudar, pois as bolsas estão permitindo opções que expiram todas as semanas para os índices e índices mais populares. Dica de troca de opções de chamada: Além disso, note que na maioria dos EUA, a maioria das opções de chamadas são conhecidas como opções de estilo americano. Isso significa que você pode exercê-los em qualquer momento antes da data de validade. Em contrapartida, as opções de chamadas de estilo europeu só permitem que você exerça a opção de compra na data de validade. Dica de troca de opção de compra e colocação: Finalmente, note no gráfico abaixo que a principal vantagem de que as opções de chamadas possuem opções de superposição é que o potencial de lucro é Ilimitado Se o estoque subiu para 1.000 por ação, então estas opções de chamadas YHOO 40 estarão no dinheiro 960 Isso contrasta com uma opção de venda no máximo que um preço de ações pode diminuir é 0. Portanto, a maioria que uma opção de venda pode Estar no dinheiro é o valor do preço de exercício. O que acontece com as opções de chamadas se YHOO não for até 50 e só vai para 45 Se o preço de YHOO sobe acima de 40 na data de validade, para dizer 45, então suas opções de compra ainda estão dentro do dinheiro por 5 e você Pode exercer sua opção e comprar 100 ações da YHOO em 40 e imediatamente vendê-las ao preço de mercado de 45 para um lucro de 3 por ação. Claro, você não precisa vender imediatamente - se você quer possuir as ações da YHOO, então você não precisa vendê-las. Uma vez que todos os contratos de opções cobrem 100 ações, seu lucro real nesse contrato de opção de chamada é na verdade 300 (5 x 100 ações - 200 custos). Ainda não está muito gasto, eh O que acontece com as opções de chamada se YHOO não for até 50 e apenas fica em torno de 40 Agora, se YHOO permaneça basicamente o mesmo e paira em torno de 40 para as próximas semanas, então a opção será em-the - Dinheiro e acabará por expirar sem valor. Se YHOO permanecer em 40, a opção de 40 chamadas é inútil, porque ninguém pagaria qualquer dinheiro pela opção, se você pudesse comprar o estoque da YHOO em 40 no mercado aberto. Neste caso, você perderia apenas os 200 que pagou pela única opção. O que acontece com as opções de chamadas se YHOO não for até 50 e cai para 35 Agora, por outro lado, se o preço de mercado da YHOO for 35, você não tem motivos para exercer sua opção de compra e compre 100 ações em 40 partes para Uma perda 5 imediata por ação. É aí que a sua opção de chamada é útil porque você não tem a obrigação de comprar essas ações a esse preço - você simplesmente não faz nada e deixa a opção expirar sem valor. Quando isso acontece, suas opções são consideradas fora do dinheiro e você perdeu a opção 200 que você pagou por sua opção de compra. Dica importante - Observe que você não importa o quão longe o preço do estoque cai, você nunca pode perder mais do que o custo do seu investimento inicial. É por isso que a linha no diagrama de pagamento da opção de chamada acima é plana se o preço de fechamento for igual ou inferior ao preço de exercício. Observe também que as opções de chamadas que estão configuradas para expirar em 1 ano ou mais no futuro são chamadas de LEAPs e podem ser uma maneira mais econômica de investir em suas ações favoritas. Lembre-se sempre de que, para que você compre essa opção de chamada de 30 de outubro de YHOO, deve haver alguém que esteja disposto a lhe vender essa opção de compra. As pessoas compram ações e opções de compra acreditando que seu preço de mercado aumentará, enquanto os vendedores acreditam (tão fortemente) que o preço irá diminuir. Um de vocês estará certo e o outro estará errado. Você pode ser um comprador ou vendedor de opções de chamadas. O vendedor recebeu um prêmio na forma do custo da opção inicial que o comprador pagou (2 por ação ou 200 por contrato no nosso exemplo), ganhando alguma compensação por vender o direito de retirar o estoque do estoque se o preço da ação fechar Acima do preço de exercício. Voltaremos a esse tópico um pouco. A segunda coisa que você deve lembrar é que uma opção de compra oferece o direito de comprar uma ação a um determinado preço por uma determinada data e uma opção de venda oferece o direito de vender uma ação a um determinado preço em uma determinada data. Você pode se lembrar facilmente da diferença ao pensar que uma opção de chamada permite que você lembre o estoque de alguém e uma opção de colocação permite que você coloque o estoque (vendê-lo) para alguém. Aqui estão os 10 principais conceitos de opções que você deve entender antes de fazer o seu primeiro comércio real: Tempo real após as horas Notícias do pré-mercado Citação do resumo das notas citadas Gráficos interativos Configuração padrão Por favor, note que, uma vez que você faça sua seleção, ela se aplicará a todas as futuras visitas Para NASDAQ. Se, a qualquer momento, você estiver interessado em reverter as nossas configurações padrão, selecione Configuração padrão acima. Se você tiver dúvidas ou encontrar quaisquer problemas na alteração das configurações padrão, envie um email para isfeedbacknasdaq. Confirme a sua seleção: Você selecionou para alterar sua configuração padrão para a Pesquisa de orçamento. 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